Основные причины блокировки счета предприятия

Расчетный счет предприятия в банковском учреждении является учетной записью, которая отражает движение безналичных денежных средств между контрагентами. С помощью данного инструмента осуществляется оплата товаров и услуг, а также проводятся налоговые платежи в бюджеты разных уровней. Но в отдельных случаях банк может заблокировать счет ООО, ЧП или организаций других форм собственности.

Ограничение доступа к расчетным операциям, с использованием счета в банковском учреждении, не может носить произвольный характер. Поводом к блокировке, как правило, является подозрение в незаконных финансовых операциях, сопровождающиеся признаками легализации теневых доходов или финансирования террористических организаций.

Правом потребовать ограничение доступа к расчетному счету обладает служба финансового мониторинга банка, налоговая инспекция или суд. Основные причины:

несоответствие юридического адреса предприятия фактическому местонахождению;
регулярные снятия наличных денежных средств без соответствующего обоснования;
неинформативное назначение платежа без указания товара, услуги или цели перечисления;
возникновение налоговой задолженности по платежам в бюджет;
решение суда, когда по отношению к предприятию выполняются следственные действия соответствующими органами.

Для исключения блокировки расчетного счета необходимо принимать превентивные меры и не допускать возникновения ситуаций, которые могут привести к приостановке движения денежных средств.

Самое важное условие, которое необходимо соблюдать для предотвращения блокировки финансов на р/с предприятия – это осуществлять деятельность предприятия строго в рамках действующего законодательства.

Второе, не допускать ситуаций, которые могут вызвать подозрения у службы финансового мониторинга. Это касается снятия наличных средств и информативности платежных документов.

Своевременно и в полном объеме осуществлять налоговые платежи в бюджет. При этом контролировать не только сам процесс списания денег с расчетного счета, но и факт их зачисления по соответствующим реквизитам.

При взаиморасчетах с новыми контрагентами желательно поинтересоваться их репутацией и историей. Это позволит избежать перевода денежных средств на счета фирм однодневок, специализирующихся на легализации теневой деятельности.

И в заключение можно посоветовать иметь два расчетных счета, один из которых позволит продолжить деятельность пока будет решено затруднение со снятием блокировки основного счета.